方案价值
面对新型金融业态迅猛发展与风险隐蔽化、复杂化的挑战，我们深度融合大数据、人工智能、知识图谱与监管科技（RegTech），为各级金融监管机构打造智能风控预警平台。平台以海量企业全息数据为基础，通过智能风险建模、实时关联分析与可视化研判，实现对非法集资、违规经营等金融风险的早期预警、精准定位与穿透式分析，助力监管部门提升主动发现、智能研判和高效处置能力，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。
核心模块
全局风险监测预警大屏
实现全国、省、市、区四级行政区域，覆盖小额贷款、融资担保、私募基金等16个细分新金融领域的全景式、实时风险监测。动态展示风险指数、预警分布、趋势变化，宏观把控与微观定位相结合。
智能风险建模与预警引擎
基于机器学习与业务专家规则，构建涵盖九大风险维度、600+特征指标的量化风险模型。对超过3000万家企业进行7x24小时风险扫描，精准预警高危企业。
关联图谱深度分析研判
以企业为核心，构建包含企业、自然人、投资关系的超大规模知识图谱。提供股权穿透、关联风险、核心自然人、关键路径等多维度深度挖掘分析，穿透风险传导链条。
动态监控与处置跟踪平台
支持自定义监控列表，对重点企业风险异动（如负面舆情、经营异常）进行实时跟踪与信息推送。提供线上化的处置流程记录与跟进功能，形成风险处置闭环。
监管数据库与规则库管理
集中管理企业全息信息、黑名单库、模型指标库及动态监管对象库，支持规则与模型的灵活配置、更新与版本控制，为智能预警提供坚实的数据与规则基础。
整体架构
平台采用先进的大数据处理与智能分析架构：
数据融合层
集成互联网公开数据、合作方数据、政府授权数据等多源异构TB级数据，通过治理形成标准化企业库、风险特征库。
算力与算法层
依托高性能计算集群与分布式图数据库，支撑毫秒级关联查询与实时风险计算。部署机器学习平台，实现风险模型的持续训练与优化。
智能应用中台
封装风险预警引擎、图谱分析引擎、规则引擎等核心AI能力，以微服务形式提供标准化、可复用的风险分析服务。
可视化应用层
提供风险监测大屏、分析研判工作台、管理后台等多终端应用，通过丰富的图表与交互式图谱，将复杂风险直观、可操作地呈现给用户。
安全与合规体系
全流程数据加密脱敏，严格权限控制与操作审计，符合国家数据安全与个人信息保护法律法规要求。
核心优势
监测全覆盖
范围覆盖超3000万家企业、16个新金融行业、全国所有行政区划，实现7x24小时无死角监测。
预警高精准
基于“白名单+黑名单”机器学习和专家规则双轮驱动，风险预警准确率高，有效定位高风险企业。
分析强穿透
利用亿级节点知识图谱，实现关联风险秒级穿透，揭示隐蔽、复杂的风险传导路径。
响应实时化
从风险扫描、异动预警到信息推送，实现分钟级响应，助力监管抢占风险处置先机。
服务模式灵活
支持SaaS账号、本地化部署、数据服务、专家咨询等多种交付与服务模式，适配不同层级监管需求。
量化效益
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效率提升： 风险筛查效率相比人工提升数十倍，实现从“撒网式排查”到“精准制导”的转变。
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风险早发现： 实现对潜在风险企业提前数月预警，为风险化解处置赢得宝贵时间窗口。
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管理精细化： 数字化流程使得风险监测、研判、处置全过程可追溯、可分析，提升监管科学决策水平。
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成本优化： 智能化替代大量重复性人工排查工作，显著降低监管人力与时间成本。
功能场景
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区域性金融风险“雷达”监测： 为某市金融局建设“大数据金融风险预警系统”，对全市企业进行智能排查，精准锁定高风险企业进行重点监测，并提供深度风险画像报告，大幅提升打击非法集资的精准度与工作效率。
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新金融业态综合监管： 为某市金融局打造“新型金融业态监测分析平台”，实现对网络借贷、私募基金等11类行业的细分监测与全息查询，成为重要监管基础设施。
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省级全流程监管闭环： 协助某省地方金融监督管理局构建“新金融大数据综合监管平台”，集成监测预警、案件报送、协同处置等8大应用子系统，形成覆盖风险发现、研判、处置、反馈的全流程数字化监管闭环。
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云化监测预警平台： 支撑某省“金融云”平台建设，以云服务模式实现非法集资监测预警、地方金融机构准入筛查等核心监管功能，提升全省金融风险管理与服务的现代化水平。
